Planificarea finanțelor
Oricine își dorește să aibă suficienți bani pentru cele necesare unui trai confortabil, dar și pentru realizarea unor scopuri, dorințe sau aspirații mai înalte – educație, călătorii, cadouri, bani pentru pensie, asigurări de sănătate etc. Ca să iți materializezi aceste scopuri, trebuie să ițti planifici finanțele – nu e de ajuns să trăiești “de azi pe mâine”.
De ce să investești?
-
Poți obține câștiguri mai mari în comparație cu economisirea banilor în depozite la bancă, în ciuda fluctuațiilor piețelor financiare
-
Îți consolidezi capitalul și îți poți atinge obiectivele personale de economisire pe termen lung
-
Îți protejezi capitalul de rata inflației sau de ratele negative ale dobânzilor
Înainte să investești
De-a lungul vieții, obiectivele de economisire ale fiecăruia se schimbă. Poți strânge bani pentru o masină, o locuință, o vacanță exotică, educația copiilor sau pentru pensie.
Înainte de a face o investiție, începe cu o analiză a situației curente și raspunde-ți singur la următoarele întrebări:
- Ce cheltuieli lunare am? Fă o listă cu toate cheltuielile care pot apărea într-o lună: cele recurente (facturi de utilități, costuri cu mâncare, menaj, asigurări etc) și alocă o sumă și pentru eventuale cheltuieli extraordinare!
- Cât pot economisi, lună de lună? Pentru ce vreau să economisesc?
- Unde vreau să fiu din punct de vedere financiar peste 5, 10, 20 de ani? Ce obiective îmi propun să ating și în ce perioadă de timp?
BT Asset Management oferă clienților o gamă largă de fonduri de investiții, cu grade de risc și randamente potențiale foarte diferite – de la fonduri de obligațiuni sau cu venit fix, până la fonduri care investesc în acțiuni din România, Uniunea Europeana sau state terțe printre care și fonduri tematice (agro, energie, real estate, tehnologie), în LEI, EURO sau USD.
Accesul la fondurile deschise de investiții este disponibil clienților prin:
Banca Transilvania
Accesul la cele 14 fonduri deschise de investiții este disponibil clienților :
- 100% online prin aplicația BT Pay, secțiunea Investiții
- prin rețeaua de unități BT, iar după prima achiziție, online prin aplicațiile BT Pay, BT Go/BT24 (Persoană Juridică) –procesul investițional fiind mult mai simplificat.
Salt Bank
- Un număr de 4 fonduri deschise de investiții poate fi accesat 100% online prin aplicația Salt. Fondurile distribuite prin Salt Bank sunt: BT Obligațiuni, BT Euro Obligațiuni, BT Index România ROTX și BT Technology.
Fondurile de investiții alternative sunt distribuite exclusiv prin BT Asset Management.
BT Energy
Fond deschis de investitii in EUR – minim 75% dintre active sunt reprezentate de actiuni tranzactionate pe piete europene ale companiilor care au legatura cu domeniul energetic.
Indicator sintetic de risc
- 1
- 2
- 3
- 4
- 5
- 6
- 7
Perioada recomandata: Minim 5 ani
BT Agro
Fond deschis de investitii in EUR – minim 75% dintre active sunt reprezentate de actiuni tranzactionate pe piete europene ale companiilor care au legatura cu domeniul agricol si alimentar.
Indicator sintetic de risc
- 1
- 2
- 3
- 4
- 5
- 6
- 7
Perioada recomandata: Minim 5 ani
BT Technology
Fond deschis de investitii in EUR - minim 75% dintre active sunt reprezentate de actiuni tranzactionate pe piete europene ale companiilor care au legatura cu domeniul informatiei.
Indicator sintetic de risc
- 1
- 2
- 3
- 4
- 5
- 6
- 7
Perioada recomandata: Minim 5 ani
BT Real Estate
Fond deschis de investitii in EUR - minim 75% dintre active sunt reprezentate de actiuni tranzactionate pe piete europene ale companiilor care au legatura cu domeniul imobiliar.
Indicator sintetic de risc
- 1
- 2
- 3
- 4
- 5
- 6
- 7
Perioada recomandata: Minim 5 ani
BT Index Romania ROTX
Fond de actiuni ce reproduce un indice bursier in RON (ROTX – Romanian Traded Index).
Indicator sintetic de risc
- 1
- 2
- 3
- 4
- 5
- 6
- 7
Perioada recomandata: Minim 5 ani
BT Maxim
Fond deschis de investitii in RON – minim 85% dintre active sunt reprezentate de actiuni tranzactionate la Bursa de Valori Bucuresti.
Indicator sintetic de risc
- 1
- 2
- 3
- 4
- 5
- 6
- 7
Perioada recomandata: Minim 5 ani
BT Index Austria ATX
Fond de actiuni ce reproduce un indice bursier in EUR (ATX – Austrian Traded Index).
Indicator sintetic de risc
- 1
- 2
- 3
- 4
- 5
- 6
- 7
Perioada recomandata: Minim 5 ani
BT Invest
Fond de investitii alternative care investete in valori mobiliare si instrumente ale pietei monetare, inscrise sau tranzactionate in cadrul unui loc de tranzactionare, din Romania, dintr-un stat membru sau tert.
Indicator sintetic de risc
- 1
- 2
- 3
- 4
- 5
- 6
- 7
Perioada recomandata: Minim 2 ani
BT Clasic
Font diversificat in RON, predominant in instrumente financiare cu venit fix. Maxim 40% dintre active pot fi indreptate catre plasamente in actiuni sau alte instrumente financiare cu risc.
Indicator sintetic de risc
- 1
- 2
- 3
- 4
- 5
- 6
- 7
Perioada recomandata: Minim 3 ani
BT Euro Clasic
Font diversificat in EUR, predominant in instrumente financiare cu venit fix. Maxim 40% dintre active pot fi indreptate catre plasamente in actiuni sau alte instrumente financiare cu risc.
Indicator sintetic de risc
- 1
- 2
- 3
- 4
- 5
- 6
- 7
Perioada recomandata: Minim 3 ani
BT Obligatiuni
Fond de instrumente cu venit fix in RON – predominant in obligatiuni corporative si depozite bancare.
Indicator sintetic de risc
- 1
- 2
- 3
- 4
- 5
- 6
- 7
Perioada recomandata: Minim 3 ani
BT Euro Obligatiuni
Fond de instrumente cu venit fix in EUR – predominant in obligatiuni corporative si de stat/munincipale.
Indicator sintetic de risc
- 1
- 2
- 3
- 4
- 5
- 6
- 7
Perioada recomandata: Minim 3 ani
BT Dolar Fix
Fond de instrumente cu venit fix in USD – predominant in depozite bancare.
Indicator sintetic de risc
- 1
- 2
- 3
- 4
- 5
- 6
- 7
Perioada recomandata: Minim 6 luni
BT Euro Fix
Fond de instrumente cu venit fix in EUR – predominant in depozite bancare.
Indicator sintetic de risc
- 1
- 2
- 3
- 4
- 5
- 6
- 7
Perioada recomandata: Minim 6 luni
BT Fix
Fond de instrumente cu venit fix in RON – predominant in depozite bancare.
Indicator sintetic de risc
- 1
- 2
- 3
- 4
- 5
- 6
- 7
Perioada recomandata: Minim 6 luni
