Pénzügyi tervezés
Bárki szeretne elég pénzt a kényelmes élethez szükséges dolgokra, de emellett magasabb célok, vágyak vagy törekvések megvalósítására is – oktatás, utazás, ajándékok, nyugdíjpénz, egészségbiztosítás stb. Ezeknek a céloknak a megvalósításához meg kell tervezned a pénzügyeidet – nem elég csak "egy napra élni".
Miért érdemes befektetni?
-
Nagyobb hozamot érhetsz el, mint a banki betéteken való megtakarítás esetén, a pénzügyi piacok ingadozása ellenére
-
Meg erősíted a tőkéd, és elérheted a hosszú távú személyes megtakarítási céljaidat
-
Megvédi a tőkédet az inflációs rátától vagy a negatív kamatlábaktól
Mielőtt befektetnél
Életünk során mindenki megtakarítási céljai változnak. Gyűjthetsz pénzt egy autóra, egy lakásra, egy egzotikus nyaralásra, a gyerekek taníttatására vagy a nyugdíjra.
Mielőtt befektetést hajtanál végre, kezd az aktuális helyzet elemzésével, és válaszolj magadnak a következő kérdésekre:
- Milyen havi kiadásaim vannak? Készíts egy listát az összes olyan kiadásról, amelyek egy hónapban előfordulhatnak: a rendszeresekről (rezsiszámlák, élelmiszerköltségek, takarítás, biztosítások stb.) és rendelkezz egy összeggel az esetleges rendkívüli kiadásokra is!
- Mennyit tudok megtakarítani hónapról hónapra? Mire akarok megtakarítani?
- Hol akarok lenni anyagi szempontból 5, 10, 20 év múlva? Milyen célokat tűzök ki magam elé elérésre, és milyen időtartamon belül?
BT Asset Management SAI széles körű befektetési alapokat kínál ügyfeleinek, nagyon különböző kockázati szintekkel és potenciális hozamokkal – kötvényalapoktól vagy fix jövedelmű alapoktól kezdve olyan alapokig, amelyek romániai, Európai Uniós vagy harmadik országok részvényeibe fektetnek, beleértve tematikus alapokat is (mezőgazdaság, energia, ingatlan, technológia), LEI-ben, EURO-ban vagy USD-ben.
Az befektetési alapokhoz való hozzáférés az ügyfelek számára elérhető a következő módon:
Banca Transilvania
Hozzáférés a 14 nyílt befektetési alaphoz elérhető az ügyfelek számára :
- 100% online a BT Pay alkalmazáson keresztül, szekció Befektetések
- a BT egységhálózatán keresztül, majd az első vásárlás után online a BT Pay, BT Go (Jogi Személy) alkalmazásokon keresztül – a befektetési folyamat sokkal egyszerűbbé vált.
Só Bank
- 4 nyílt befektetési alap érhető el 100%-ban online a Salt alkalmazáson keresztül. A Salt Bank által forgalmazott alapok:BT Kötvények, BT Euro Kötvények, BT Index Románia ROTX és BT Technológia.
Az alternatív befektetési alapokat kizárólag a BT Asset Management SAI forgalmazza.
BT Energia
Nyílt euró befektetési alap – az eszközök minimum 75%-át olyan energiapiaci kapcsolódású európai részvények alkotják, amelyek részvényei európai piacokon forognak.
Összegzett kockázati mutató
- 1
- 2
- 3
- 4
- 5
- 6
- 7
Ajánlott időszak: Minimum 5 év
BT Agro
Nyílt befektetési alap EUR-ban – az eszközök legalább 75%-a európai piacokon forgalmazott részvényekből áll, amelyek mezőgazdasági és élelmiszeripari tevékenységgel kapcsolatos vállalatokhoz kötődnek.
Összegzett kockázati mutató
- 1
- 2
- 3
- 4
- 5
- 6
- 7
Ajánlott időszak: Minimum 5 év
BT Technológia
Nyílt befektetési alap EUR-ban - az eszközök minimum 75%-a európai piacokon jegyzett részvényekből áll, amelyek olyan cégekhez kapcsolódnak, amelyek az információs területen tevékenykednek.
Összegzett kockázati mutató
- 1
- 2
- 3
- 4
- 5
- 6
- 7
Ajánlott időszak: Minimum 5 év
BT Ingatlan
Nyílt eurós befektetési alap - az eszközök minimum 75%-át európai piacokon forgalmazott, ingatlanszektorhoz kötődő cégek részvényei képviselik.
Összegzett kockázati mutató
- 1
- 2
- 3
- 4
- 5
- 6
- 7
Ajánlott időszak: Minimum 5 év
BT Index Románia ROTX
Részvényalap, amely egy tőzsdei indexet követ RON-ban (ROTX – Román Kereskedett Index).
Összegzett kockázati mutató
- 1
- 2
- 3
- 4
- 5
- 6
- 7
Ajánlott időszak: Minimum 5 év
BT Maxim
Nyílt befektetési alap RON-ban – az eszközök minimum 85%-át a Bukaresti Értéktőzsdén jegyzett részvények alkotják.
Összegzett kockázati mutató
- 1
- 2
- 3
- 4
- 5
- 6
- 7
Ajánlott időszak: Minimum 5 év
BT Index Ausztria ATX
Részvényalap, amely az euróban (EUR) jegyzett tőzsdeindexet, az ATX-et (Austrian Traded Index) követi.
Összegzett kockázati mutató
- 1
- 2
- 3
- 4
- 5
- 6
- 7
Ajánlott időszak: Minimum 5 év
BT Invest
Alternatív befektetési alap, amely értékpapírokba és pénzpiaci eszközökbe fektet be, amelyek bejegyzett vagy kereskedett egy kereskedési helyen, Romániában, egy tagállamban vagy harmadik országban.
Összegzett kockázati mutató
- 1
- 2
- 3
- 4
- 5
- 6
- 7
Ajánlott időtartam: Minimum 2 év
BT Clasic
Változatos források RON-ban, elsősorban fix jövedelmű pénzügyi eszközökben. Maximum 40% az eszközök közül irányítható részvényekbe vagy más, kockázatos pénzügyi eszközökbe történő befektetésekre.
Összegzett kockázati mutató
- 1
- 2
- 3
- 4
- 5
- 6
- 7
Ajánlott időszak: Minimum 3 év
BT Euro Classic
Diverzifikált forrás EUR-ban, elsősorban fix jövedelmű pénzügyi eszközökben. Maximálisan 40% az eszközök közül irányítható részvényekbe vagy más kockázatos pénzügyi eszközökbe történő befektetésekbe.
Összegzett kockázati mutató
- 1
- 2
- 3
- 4
- 5
- 6
- 7
Ajánlott időszak: Minimum 3 év
BT Kötvények
Eszközalap fix hozamú bevétellel RON-ban – elsősorban vállalati kötvényekben és bankbetétekben.
Összegzett kockázati mutató
- 1
- 2
- 3
- 4
- 5
- 6
- 7
Ajánlott időszak: Minimum 3 év
BT Euro Kötvények
Fix jövedelmű eszközalap EUR-ban – elsősorban vállalati és állami/önkormányzati kötvényekben.
Összegzett kockázati mutató
- 1
- 2
- 3
- 4
- 5
- 6
- 7
Ajánlott időszak: Minimum 3 év
BT Dollár Fix
USD-ben fix jövedelmű eszközalap – főként bankbetétekben.
Összegzett kockázati mutató
- 1
- 2
- 3
- 4
- 5
- 6
- 7
Ajánlott időszak: Minimum 6 hónap
BT Euro Fix
Fix kamatozású eszközalap EUR-ban – főként bankbetétekben.
Összegzett kockázati mutató
- 1
- 2
- 3
- 4
- 5
- 6
- 7
Ajánlott időszak: Minimum 6 hónap
BT Fix
Fix jövedelmű eszközalap RON-ban – elsősorban bankbetétekben.
Összegzett kockázati mutató
- 1
- 2
- 3
- 4
- 5
- 6
- 7
Ajánlott időszak: Minimum 6 hónap