1. Cui se adreseaza fondurile de investitii? Fondurile administrate de BT Asset Management S.A.I. S.A. se adreseaza persoanelor fizice si juridice, romane si straine, care nu dispun de informatii suficiente pentru a-si putea alcatui un portofoliu diversificat pentru reducerea riscurilor prezente in operatiunile din piata de capital. Avantajele investitiei in fondurile noastre se constituie in servicii de calitate oferite clientului iar portofoliul diversificat al acestora reduce riscurile prezente in operatiunile din piata de capital si maximizeaza profitul.
2. Care este diferenta dintre un fond deschis si un fond inchis de investitii? Spre deosebire de un fond deschis de investitii, un fond inchis de investitii nu are o oferta publica continua de unitati de fond si emisiunea/rascumpararea se fac in anumite perioade stipulate in Prospectul de emisiune al fondului. De asemenea, fondurile inchise de investitii au in general o limita minima a investitiei mai ridicata decat cea regasita in cazul fondurilor deschise.
3. Care sunt avantajele unei investitii intr-un fond deschis de investitii? Avantajele privind o astfel de investitie constau in principal in usurinta utilizarii produselor si lichiditatea sporita.
Gestiune organizata a activelor
Costuri de administrare reduse
Transparenta administrarii
Lichiditate crescuta
Mutualitate (egalitate in drepturi si obligatii fata de ceilalti investitori)
4. Cum devin investitor intr-unul din fondurile administrate de BT Asset Management SAI? Pentru a deveni investitor in oricare dintre fondurile BT Asset Management SAI trebuie achizitionata initial cel putin o unitate de fond. Achizitia unitatilor de fond se face la toate sucursalele si agentiile Bancii Transilvania prin numerar sau virament sau la sediul BT Asset Management SAI. Trebuie completat Formularul de Adeziune dupa ce in prealabil a fost citit si inteles Prospectul de Emisiune al fondului ales de investitor.
5. Daca sunt cetatean strain, am dreptul de a investi in fondurile de investitii? Da, cu certitudine aveti! Singura solicitare este ca in prealabil sa va inregistrati la administratia financiara in raza careia va aflati cu scopul atribuirii Numarului de Identificare Fiscala (NIF) necesar impozitarii castigurilor aferente investitiei. Daca aveti rezidenta in Romania sau dubla-cetatenie, nu se solicita acest identificator.
6. Care sunt carcateristicile fondurilor de investitii oferite de BT Asset Management SAI?
BT Obligatiuni Este un fond bazat pe instrumente financiare cu venit fix, cum ar fi: obligatiuni, certificate de trezorerie sau titluri de stat. In vederea optimizarii randamentelor, fondul poate investi pana la 10% din active in actiuni listate sau alte instrumente financiare cu risc. Se recomanda investitorilor plasarea resurselor pe o perioada cat mai lunga de timp, pentru a beneficia de avantajele politicii de plasamente.
BT Clasic este un fond preponderent monetare, investind in titluri de stat, depozite bancare pe termen mediu si scurt sau obligatiuni municipale. De asemenea, maxim 20% din active sunt plasate in actiuni lisatate la Bursa de Valori Bucuresti sau Rasdaq. Se recomanda detinatorilor de unitati de fond plasarea resurselor financiare pe un termen de minim 3 luni.
BT Index Este un fond ce urmareste structura indicelui ROTX (Romanian Traded Index)in proportie de mininum 75% si nu va investi in actiuni din afara cosului indicelui ROTX. Componenta acestui indice este actualizata permanent pe website-ul oficial al Bursei de Valori Bucuresti, pemitand urmarirea exacta a evolutiei zilnice a acesteia. La modificarea structurii indicelui ROTX, portofoliul Fondului BT Index se adapteaza conform noii structuri. In vederea fructificarii superioare a investitiilor efectuate in unitati de fond prin politica de comisioane de rascumparare, Fondul recomanda detinatorilor de unitati de fond plasarea resurselor financiare pe un termen de minim 1 (un) an.
BT Maxim Are la baza plasamente in titluri cotate in proportie de mazim 90%, oferind posibilitatea administratorului sa stabileasca structura de plasamente in functie de evolutia pietei. Fondul deschis de investitii BT Maxim se adreseaza in special investitorilor dinamici, mai putin conservatori si care se expun riscurilor prezente in operatiunile din piata de capital. In vederea fructificarii superioare a investitiilor efectuate in unitati de fond prin politica de comisioane de rascumparare, Fondul recomanda detinatorilor de unitati de fond plasarea resurselor financiare pe un termen de minim 1 (un) an.
BT Invest Urmareste plasarea activelor in societati cotate la bursa din Romania cat si proportie maxima de 20% din active in societati inchise (necotate). Aceasta ultima caracteristica este definitorie pentru BT Invest, putandu-se fructifica cu randamente superioare activele fondului datorita participarii in societati nedescoperite inca de piata de capital din Romania dar care vor avea datorita implicarii active a fondului o crestere semnificativa in performante. BT Invest se adreseaza clientilor cu disponibilitati financiare ridicate cu profil de risc ridicat capabili a plasa activele pe o perioada de minimum 2 ani.
7. Care sunt comisioanele practicate de BT Asset Management SAI? La chizitia unitatilor de fond nu se percepe comision.
Comisionul de administrare lunar este diferit pentru fiecare fond in parte, fiind retinut lunar din valoarea activelor nete medii ale fondurilor. Acest comision este de 0.07%/luna in cazul BT Obligatiuni, 0.15%/luna pentru BT Clasic si BT Index si 0.25%/luna pentru BT Maxim. BT Invest beneficiaza de un comision de 0.2%/luna.
La rascumpararea unitatilor de fond, in functie de politica de investitii a fiecarui fond, se pecepe un comision dupa cum urmeaza:
BT Obligatiuni: 0% din valoarea titlurilor indiferent de perioada detinerii
BT Clasic: 1% din valoarea titlurilor daca retragerea se efectueaza la o perioada <=90 zile de la data subscrierii unitatilor de fond sau 0% din valoarea titlurilor daca retragerea se efectueaza la perioade de detinere >90 zile de la data subscrierii unitatilor de fond
BT Index: 4% din valoarea titlurilor daca retragerea se efectueaza la perioade cuprinse intre 0 - 360 zile de la data subscrierii unitatilor de fond 0% din valoarea titlurilor daca retragerea se efectueaza la perioade de detinere >360 zile de la data subscrierii unitatilor de fond
BT Maxim: 4% din valoarea titlurilor daca retragerea se efectueaza la perioade cuprinse intre 0 - 180 zile de la data subscrierii unitatilor de fond 2% din valoarea titlurilor daca retragerea se efectueaza intre 180-360 zile de la data subscrierii unitatilor de fond 0% din valoarea titlurilor daca retragerea se efectueaza la peste 360 zile de la data subscrierii unitatilor de fond
BT Invest: 5% din valoarea titlurilor daca retragerea se efectueaza la perioade <=720 zile de la data subscrierii unitatilor de fond sau 0% din valoarea titlurilor daca retragerea se efectueaza la perioade de detinere >720 zile de la data subscrierii unitatilor de fond.
8. Care este nivelul de impozitare al castigului si modul de raportare?
Impozitul aplicat pentru castigurile rezultate din fondurile de investiti este de 16% din castig, indiferent de perioada de detinere sau de anul achizitiei.
IMPORTANT:
Castigurile aferente plasamentelor in fondurile de investitii rezultate in anul 2009 (indiferent de anul achizitiei unitatilor de fond) au fost scutite de impozit. Pana in 01.07.2010 legislatia prevedea impozitarea cu 16% a castigurilor rezultate din detineri cu o durata mai mica de 365 de zile si cu 1% a detinerilor cu o durata mai mare de 365 zile. Acest tip de impozitare diferentiala nu mai este in vigoare.
9. Unde ma adresez pentru a primi extrase de cont? Pentru extrase de cont se poate apela la oricare dintre unitatile Bancii Transilvania din tara, sediul BT Asset Management SAI la telefon: 0264.30.10.36 sau e-mail la adresa: btam@btassetmanagement.ro cu mentionarea numelui complet, CNP titular/imputernicit.
10. Cum pot obtine informatii suplimentare despre produsele BT Asset Management SAI? Orice detalii suplimentare necesare pot fi obtinute la telefon: 0264.30.10.36 sau la adresa de e-mail: btam@btassetmanagement.ro In urma transmiterii solicitarii veti fi contactat in cel mai scurt timp posibil de catre personalul societatii de administrare.
Intrebari frecvente
Vezi harta
BANCA TRANSILVANIA 
BT LEASING
BT DIRECT
